日前，西部信托·嘉和系列家族信托全新升级至2.0版本。此次产品升级从财富管理、风险隔离、基础保障、分配传承等多维度考虑客户需求，力求解决客户及其家族发展全生命周期财富规划和管理问题，使其资产独立安全、资产配置便捷、财务规划安心、财富传承有序。

　　西部信托家信业务管理部总经理范宇鸿表示，西部信托能够给予客户的，不仅仅是单一的家族信托服务需求，还有全方位的财富管理综合解决方案和传承方案。未来家族信托业务将继续秉持创新精神与专业态度，不断探索家族信托产品模式和服务模式的更多可能，打造家族信托业务的核心竞争力。

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　　深耕家族信托，加大投入赋能发展

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　　西部信托自组建家族信托专业团队以来，在家族信托业务上围绕客户需求多维度持续发力，此次产品升级是其为客户提供财富传承综合解决方案的有力践行。家族信托专业团队围绕客户家族成员全生命周期，深度挖掘家族财富管理与传承的多元需求，在委托资产类型、受益人机制、保护人设置、分配场景设置等方面对产品方案精心打磨，为客户及其家族打造稳固、灵活且富有温情的家族传承解决方案。

　　图片来源：公司供图

　　信托“三分类新规”将信托业务分为资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托三大类共25个业务品种，明确了各类信托业务职责边界，对信托行业提出了“回归信托本源”的要求，标志着信托业步入了一个崭新的时代。财富管理服务信托成为鼓励类业务，家族信托作为信托本源业务之一，被多家信托公司作为转型发展的重要方向之一。

　　毕马威《2023年信托业报告》显示，家族信托业务的高速增长依然是未来3-5年的主基调。一方面，国内体量庞大并且增长快速的高净值人群对家族信托的认可度持续升温；另一方面，家族信托占信托业总规模的比例仅为2%，远低于成熟市场水平，发展空间显著。

　　家族信托业务发展成为趋势，其主要原因是中国有大量高净值人士已完成财富积累并进入传承阶段；而家族信托相较于其他传承工具在制度、功能、服务等方面都更具优势，高净值人士对其关注度与日俱增。家族信托业务需要对客户及其家族长久陪伴服务，长期经营稳健、业务综合性强的国资背景信托公司在这方面或具有发展优势。

　　由陕西投资集团控股、背靠陕西省属国有特大型企业的西部信托，也将家族信托业务作为实施战略转型的重点方向，并在业务模式和服务内容上进行创新。

　　西部信托自今年搭建专属家族信托业务团队以来，对家族信托业务加速推进布局，在产品设计、流程优化、品牌建设等方面加大投入，综合化服务能力得到提升。截至2024年11月底，其家族信托业务存续规模较年初增长超过3倍。

　　围绕客户需求，嘉和系列焕新升级

　　据悉，西部信托在全产品体系持续迭代优化过程中，已构建了涵盖“家族信托、家庭信托、保险金信托”的财富管理服务信托产品体系；在产品方案设计、系统运营优化和业务风控要求等方面都加大投入，形成标准化业务流程和要求，为业务快速发展打下坚实基础。

　　近日，西部信托倾力打造的家族信托品牌——西部信托·嘉和系列家族信托全新升级至2.0版本。

　　据了解，优化升级后的嘉和系列家族信托，可委托资产更加多样丰富，可支持现金、保单、金融产品受益权等资产的装入。可以根据客户风险偏好和投资需求，为其提供专业化资产配置和资产管理服务。产品在传承方案设计上更为周全，受益人机制完善，确保财富传承路径清晰、公平且富有温情；支持设置保护人，为家族信托的稳健运行与财富安全增添双重保险。在分配场景上，着眼委托人家庭成员成长的全生命周期，结合高净值人士生活收支、家庭关爱及财富传承的具体需求，在分配场景上进行丰富和优化；设计了包括子女教育、结婚生育、子女创业、医养保障等在内的八大分配场景供委托人进行灵活选择和设置，充分考虑了家族财富分配的复杂性与动态性。

　　家族信托八大分配方案 图片来源：公司供图

　　同时，也支持个性化定制、支持特色服务，涵盖特殊关爱人群、外籍人士、家族宪章等。此外，充分考虑到家族事务的多样性与复杂性，依托集团资源和产业优势，可为客户提供康养、医疗护理、教育等多维度的增值服务。

　　西部信托·嘉和系列家族信托产品升级不仅是产品功能的升级，更是对家族财富传承使命的深刻诠释与坚守。

　　此外，西部信托也在积极研究和探索复杂类、定制类业务方案，例如股权家族信托、特殊需要信托等，旨在契合客户的个性化需求，打造业务竞争优势。

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